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合肥承兑汇票需要提防的四大陷阱
编辑:安徽汇森金融信息服务有限公司   发布时间:2016-11-18

合肥承兑汇票,凭借其操作复杂的特点,成为了很多“高智商”诈骗犯罪的目标,具有很强的欺骗性。据了解,承兑汇票的诈骗风险已成为安徽金融风险中危害最大,也是最难防范的一种。那么,承兑汇票都有哪些陷阱容易引起不发分子的关注呢?我们来为大家详细介绍下:

  合肥承兑汇票需要提防的四大陷阱

  1、合肥承兑汇票调包

  以“做生意”的幌子,用事先伪造好的假票据替换掉真票据,然后到银行进行承兑或者贴现。

  2、合肥承兑汇票逃债

  票据逃债是最近几年刚刚出现的一种新的行骗手法。产品全部采用承兑汇票方式结算,企业收到承兑汇票后再将汇票背书转让购进原材料,或转让给其他关联企业向银行申请贴现而套取现金,从而逃避银行的收贷收息。

  3、合肥承兑汇票圈钱

  票据圈钱是指利用非法手段从一家银行申请办理承兑汇票,然后到另一家银行进行贴现,套取银行资金后,用于其他金融领域,从而轻而易举完成“圈钱”过程。其主要作法是:首先与别的企业联手伪造交易合同,然后采取反复使用同一张增值税发票原件,或非法购买、借用别的企业贷款卡,抑或是集团内部各公司之间对开增值税发票、骗取银行承兑汇票。

  4、合肥承兑汇票伪造

  不法分子伪造银行票据凭证或经银行承兑的商业票据,通过套取、伪造开户单位预留银行印鉴,骗取银行汇票或转账支票。制作手段一般有三种:一是利用高科技手段彻底伪造;二是用在数额较小的真汇票上改动金额的办法变造;三是利用银行承兑汇票具有承付期限长、金额大和反复多次转让等特点,先签发真汇票,再根据真汇票伪造内容完全相同的假汇票即克隆票据。

  以上就是为大家介绍的合肥承兑汇票需要提防的四大陷阱,作为处在高风险行业的金融机构,必须高度重视票据业务存在的风险,采取积极措施防范票据陷阱。同时,还要加强同业协作,定期进行情报交流,及时掌握辖区出现的新情况,积极研究寻找对策,共同构建坚实有效的金融系统票据风险防范体系。


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